Remesas SEPA y mandatos

En Tesorería → Remesas SEPA juntas varios cobros o pagos pendientes en un fichero que subes a tu banco: adeudos a tus clientes o transferencias a tus proveedores. Para cobrar por domiciliación necesitas antes el identificador de acreedor de tu cuenta y un mandato firmado de cada cliente.

Antes de empezar

• Cualquier rol puede consultar las remesas. Para crearlas y cambiar su estado necesitas el rol Usuario, Admin o Propietario.
• Necesitas una cuenta de tu empresa en Cuentas bancarias. La marcada como Principal sale elegida.
• Cada contraparte de la remesa necesita una cuenta bancaria en su contacto, en Datos bancarios.
• Una remesa no se puede editar ni borrar después de generarla.

Antes de cobrar por domiciliación

En Tesorería → Cuentas bancarias, edita la cuenta de tu empresa y rellena:

• Identificador de acreedor SEPA. El botón Sugerir lo calcula desde el NIF.
• Plazo mínimo de presentación (días hábiles). Por defecto es 1: pon el que pida tu banco.

Pasos

Crear un mandato

El mandato es la autorización firmada de tu cliente para que le cobres por domiciliación.

1. En Contactos, abre la ficha del cliente y ve a Cuentas bancarias. Cada cuenta muestra sus Mandatos SEPA.
2. En la cuenta que se va a domiciliar, pulsa Nuevo mandato.
3. Elige la Cuenta acreedora (la de tu empresa) y el Esquema:
   • CORE: para particulares y empresas.
   • B2B: solo entre empresas. El cliente no puede pedir la devolución.
4. Elige el Tipo: Recurrente o Único.
5. Indica la Fecha de firma y el Lugar de firma. En Referencia (opcional), si la dejas vacía se propone una.
6. Pulsa Crear mandato.

Firmar el mandato

1. En el mandato, pulsa Descargar formulario. Genera el PDF de la orden de domiciliación para que el cliente lo firme. Va en inglés si la cuenta del cliente no es española.
2. Cuando lo tengas firmado, pulsa Subir firmado. Admite PDF, JPEG o PNG, de hasta 10 MB.
3. Pulsa Descargar firmado cuando quieras recuperar el documento guardado.

Cancelar un mandato

1. En el mandato, pulsa Cancelar.
2. Si marcas Último cobro antes de cancelar, el mandato sigue activo hasta que presentes un último adeudo. Puedes añadir un Motivo (opcional).

Domiciliar el vencimiento de una factura

1. En el vencimiento de la factura, elige la domiciliación como forma de cobro.
2. Elige el mandato del cliente.

El PDF de la factura incluye el aviso previo: «Adeudo SEPA previsto el …, mandato …, acreedor …».

Crear la remesa

1. En Remesas SEPA, pulsa Nueva remesa.
2. Elige el Tipo de remesa: Cobros domiciliados (SEPA Direct Debit) o Pagos a proveedores (SEPA Credit Transfer). Debajo aparecen los vencimientos que puedes incluir: los Pendiente, Parcial y Vencido de ese tipo.
3. Elige la Cuenta bancaria y la Fecha de ejecución.
4. Marca los vencimientos. Puedes buscar por contraparte o por factura y usar Seleccionar todo. Abajo ves cuántos llevas y el total pendiente.
5. Pulsa Generar remesa y confirma con Generar remesa.

En una remesa de cobros domiciliados:

• Cada vencimiento muestra su Mandato, su Esquema y su Secuencia: primer adeudo, recurrente, último o único. La calcula Faxtal.
• Se propone como fecha de cobro la primera que admite el plazo de la cuenta.
• Los vencimientos que no se pueden remesar salen aparte, en Vencimientos que no se pueden remesar, con su motivo: sin mandato activo, mandato de otro acreedor, ya en otra remesa...
• La casilla Solo facturas recurrentes deja solo los vencimientos de facturas recurrentes.
• Una remesa no mezcla CORE y B2B.

El fichero sigue el formato pain.008.001.02 de la norma AEB/EPC.

Enviarla al banco

1. En la ficha de la remesa, pulsa Descargar XML y sube el fichero a la banca online.
2. Pulsa Marcar como enviada.

Marcarla como cobrada o pagada

1. Cuando el banco la liquide, pulsa Marcar como cobrada (Marcar como pagada en una remesa de pagos) y confirma.

Registrar una devolución

1. En la lista de vencimientos de la remesa, pulsa Devolución en la fila devuelta. Cada adeudo muestra su esquema, su secuencia, su mandato y su factura.
2. Elige el Motivo (código) de la devolución: el código R con su texto (por ejemplo, MS02, rechazo del deudor).
3. Revisa la Fecha de la devolución (por defecto, hoy; no puede ser futura): es la fecha del adeudo devuelto. Pulsa Registrar devolución.

Qué pasa después

• Al generarla verás «Remesa generada · …» y la remesa queda Generada. Cada vencimiento entra por lo que le queda pendiente.
• Generar la remesa no cambia los cobros ni las facturas: siguen pendientes hasta que la marcas como cobrada o pagada.
• Al marcarla como Cobrada o Pagada, cada vencimiento queda Liquidado, se registra su cobro o pago con la Fecha de ejecución de la remesa y la factura actualiza su estado de cobro.
• Una devolución resta el cobro de ese vencimiento, con su fecha, y con el mismo método y cuenta que el cobro de la remesa. El vencimiento vuelve a quedar pendiente y puede entrar en otra remesa. Si tu empresa está en criterio de caja, esa fecha decide el periodo del IVA. La remesa pasa a Parcialmente devuelta, o a Devuelta si se devuelven todos.
• Descargar XML funciona en cualquier estado, por si el banco te pide otra vez el fichero.
• Un mandato caduca si pasan 36 meses sin cobrar. Un mandato único se usa una sola vez.
• Si cambias la cuenta del cliente, la referencia del mandato o su cuenta acreedora, se informa al banco en el siguiente adeudo.

Problemas frecuentes

• «El receipt '…' no trae IBAN y el tercero no tiene cuenta bancaria registrada.» Esa contraparte no tiene cuenta bancaria: añádela en su contacto, en Datos bancarios, y vuelve a generar.
• Un vencimiento sale en «Vencimientos que no se pueden remesar». Lee su motivo: por ejemplo, Sin mandato activo (crea o firma el mandato), El mandato es de otro acreedor o Ya está en otra remesa.
• No aparece Marcar como cobrada. Solo se ofrece con la remesa Enviada: pulsa antes Marcar como enviada.

Ver también

• Registrar cobros y pagos
• Registrar una devolución o un reembolso
• Crear y editar un contacto
• Facturas recurrentes